A promoção de uma reflexão conjunta e inspiradora sobre o futuro do setor é o objetivo das palestras que terão lugar na Reitoria da Universidade Nova de Lisboa, a 7 de julho. De acordo com a própria denominação, a Simplefy é uma empresa constituída com o propósito de tornar o processo de decisão financeira mais simples, transparente e eficiente. Posiciona-se como uma comunidade de intermediários de crédito que oferece tecnologia avançada, apoio especializado, independência e autonomia aos seus membros.
A Simplefy organiza a conferência pelo segundo ano consecutivo, assinalando-a como o Dia do Intermediário de Crédito Certificado by Simplefy, porque visa celebrar e reforçar o papel estratégico da profissão no ecossistema financeiro. A iniciativa remete para a data de 7 de julho de 2017, quando foram estabelecidos os requisitos de acesso e de desempenho da função.
“Mais do que um evento técnico, esta conferência é uma forma de reconhecimento do valor dos intermediários de crédito, de criação de um espaço de pertença, de reflexão conjunta e de inspiração. Queremos que estes profissionais se sintam representados, valorizados e envolvidos no futuro do setor”, explica o CEO da Simplefy, Rui Lopes.
Mercado em expansão
O propósito do Dia do Intermediário de Crédito Certificado by Simplefy como “espaço de partilha entre quem está no terreno e quem toma decisões” é reforçado pelo “momento de franco crescimento e amadurecimento” do setor em Portugal.
“O número de profissionais tem vindo a aumentar significativamente. É um mercado de trabalho com grande possibilidade de crescimento. Por exemplo, em 2024, a Simplefy duplicou o número de intermediários de crédito face a 2023. A regulamentação do Banco de Portugal tem contribuído para a profissionalização e credibilização da atividade, com requisitos de certificação obrigatória que garantem a competência dos profissionais”, esclarece Rui Lopes.
A atividade continua em expansão, em resultado da complexidade dos produtos de crédito e do encerramento de muitas agências bancárias, que mantêm a representatividade junto destes profissionais, cujo serviço é gratuito para o cliente. Ao invés dos bancários, que trabalham para uma instituição com uma gama de produtos específicos, os intermediários de crédito atuam com liberdade de comparação e de aconselhamento entre diferentes soluções, em benefício do cliente.
“A transformação digital do setor bancário e a aposta em canais alternativos de distribuição criam oportunidades para os intermediários de crédito, que podem oferecer um serviço mais próximo e personalizado aos consumidores”, enaltece o CEO da empresa.
Desafios atuais em análise
O sucesso do evento inaugural do Dia do Intermediário de Crédito Certificado by Simplefy, a suscitar a convicção nos seus responsáveis de que “o setor está preparado para ganhar voz própria”, motivou a opção por uma segunda edição “com mais espaço para ‘networking’ e mais qualidade e relevância”, segundo Rui Lopes.
“As temáticas foram escolhidas em função dos desafios mais atuais. Abordamos as tendências de mercado, os desafios regulatórios, o impacto da tecnologia, o plano de carreira e a organização fiscal e a estratégia de investimentos para o intermediário de crédito”, afirma o CEO da Simplefy. “Os convidados são vozes com experiência prática, visão estratégica e capacidade de inspirar. Queremos que quem assista à conferência saia mais informado, mais motivado e mais preparado para os desafios do presente e do futuro.”
Programa abrangente
A inscrição para a segunda conferência e networking cocktail organizada pela Simplefly, que se realiza a 7 de julho, é gratuita. A iniciativa inicia-se às 14 horas e termina às 19h, na Reitoria da Universidade Nova de Lisboa. O evento contará com oradores de destaque no setor financeiro e empresarial.
Pedro Brinca, economista e professor na Nova SBE, analisará o futuro da profissão, o contexto macroeconómico do setor em Portugal e o papel dos intermediários na evolução tecnológica e literacia financeira.
O debato central, moderado por João Maia Abreu, abordará como a IA pode ser aliada dos intermediários, com Ricardo Chaves (DSPA), Hugo Cordeiro (Babel), Rui Gonçalves (KPMG) e Inês Antas de Barros (Vieira de Almeida).
Rita Piçarra, ex-diretora financeira da Microsoft Portugal, que alcançou a independência financeira aos 44 anos, partilhará estratégias práticas para a profissão, incluindo uso da tecnologia, cross-selling e otimização das relações com parceiros bancários.
Susana Duarte, partner da Abreu Advogados, apresentará um guia prático sobre organização fiscal para intermediários.
Emília Vieira, CEO da Casa de Investimentos, desmistificará riscos e mostrará como diversificar e potenciar rendimentos.
Vinay Pranjivan, da DECO, encerrará com destaque para o papel dos intermediários na defesa dos consumidores, promoção de um mercado transparente e redução do risco de sobre-endividamento.
