Os corretores, operadores e gestores de ativos têm de ter em atenção vários fatores quando compõem as carteiras dos seus clientes ou lhes recomendam fundos de investimento. Mas não é apenas o perfil de risco ou o montante que o investidor quer aplicar que estão em cima da mesa. Há outras particularidades a ter em conta, como o facto de se seguir um determinado estilo de vida ou religião. Isso muda tudo, já que, por exemplo, um vegano só quererá investir em produtos que não tenham qualquer ligação ou origem animal – e, no caso do vinho, não é qualquer um que se encaixa – e um muçulmano só poderá aplicar o seu dinheiro em investimentos halal. Isto porque a cultura em que se está inserido tem uma palavra a dizer.